Koliko sam ja skapirao, fora je kod kredita da jesi vlasnik nad vozilom pa ne mogu "tako lako" da ti uzmu auto ali te tuže pa ideš na sud pa ti ga opet na kraju uzmu jer realno ne znam kako bi mogao da se izvučeš iz takve situacije u sopstvenu korist. Kod lizinga sa druge strane nisi vlasnik već ti rentiraju auto, pa ti ga lakše mogu oduzeti, ali opet ako hoćeš da teraš mak na konac možeš da im "bežiš" pa te jure panduri :) Mislim, sve je to glupost, u oba slučaja si najebao ako ne platiš ratu.
MEĐUTIM, razlika kod te priče tvoj je auto - nije tvoj auto je u dva slučaja (što sam ja barem do sad primetio). Prvi je registracija. Ako uzimaš kredit i tvoj je auto, plaćaš registraciju kao fizičko lice. Ako je lizing i rentira ti auto lizing kuća, onda plaćaš registraciju kao firma, što je skuplje recimo duplo (možda sam lupio, ali je osetno skuplje). Drugi problem koji imaš je situacija potencijalne krađe automobila. Osiguravajuća kuća plaća vlasniku, što si u slučaju kredita ti, u slučaju lizinga lizing kuća, ali lizing kuća nije u obavezi da tebi posle bilo šta nadoknadi, pa možeš doći u situaciju da tipa otplatiš 4 godine auto i ostane ti još jedna, neko ti digne auto i ti si ostao bez istog (u slučaju lizinga).
Prednost lizinga u odnosu na kredit je što ti ga lakše odobravaju i što može da ide do visine polovine plate a ne trećine i što ne ulazi u kreditno opterećenje tj. kreditni biro. Pa recimo u slučaju da posle hoćeš da digneš kredit za gajbu (a imaš dodatne prihode da to izdržiš pošto nešto radiš na crno ili šta god :)) onda možeš to opušteno da uradiš iako imaš lizing, dok kod auto kredita ne bi mogao jer bi ti se sve računalo u opterećenje.